Pranie pieniędzy obejmuje wszelkie działania, w ramach których przychody pochodzące z działalności przestępczej są wprowadzane do obiegu finansowego i przez niego przechodzą, aby następnie trafić do  pozornie legalnej działalności. Takie środki finansowe zostały uzyskane przykładowo w wyniku korupcji, kradzieży lub podobnych przestępstw. W wyniku tych działań nie jest już możliwe sprawdzenie, skąd pochodzą pieniądze i do kogo faktycznie należą. Środki te są następnie wykorzystywane w normalnym obrocie pieniężnym. Celem tego procederu jest ciągłe ukrywanie, że dane środki majątkowe są nielegalne.

Pod pojęciem finansowania terroryzmu rozumie się dostarczanie i gromadzenie środków majątkowych w celu przeprowadzenia aktu terrorystycznego, nawet jeśli są one tylko częściowo wykorzystywane do tego celu.

Inne naruszenia związane z usługami i produktami w sektorze inwestycyjnym i finansowym również należy przypisać do tej kategorii.