Il riciclaggio di denaro include qualsiasi attività in cui i proventi generati da attività criminose vengono immessi nel mercato attraverso un'attività apparentemente legale. Il denaro “sporco” può essere stato acquisito, ad esempio, tramite corruzione, furto o simili attività criminali con l’effetto che alla fine delle attività di riciclaggio, non è più possibile rintracciare la reale provenienza del denaro e a chi effettivamente appartiene. Infatti, il denaro viene utilizzato nelle normali transazioni monetarie, con l’obiettivo di occultare che l’acquisto di beni è stato effettuato illegalmente. 

Per finanziamento del terrorismo si intende la messa a disposizione e la raccolta di beni per compiere un atto terroristico, anche se solo in parte utilizzati a tal fine. 

A questa categoria vanno assegnati anche altri eventuali messaggi relativi a servizi e prodotti nel settore degli investimenti e della finanza.