El objetivo del blanqueo de capitales es ocultar el origen del dinero ilegal que se ha introducido clandestinamente en el ciclo económico y financiero legal. El dinero que se ha introducido de forma clandestina se adquirió, por ejemplo, mediante corrupción, robo o actos delictivos similares. Al final, ya no es posible reconocer de dónde procede el dinero ni a quién pertenece realmente. El dinero se utiliza en transacciones monetarias normales. El objetivo es siempre garantizar que se desconozca en todo momento que se trata de activos ilegales.

Se entiende como financiación del terrorismo la puesta a disposición y acumulación de bienes para la comisión de actos terroristas, también en el caso de que sólo sirvan parciamente a dicho fin.

Las denuncias relativas a los servicios y productos en el ámbito de las inversiones y finanzas también deben realizarse bajo esta categoría.