Відмивання грошей охоплює всі види діяльності, в яких доходи, отримані злочинним шляхом, спрямовуються у фінансовий цикл і проходять через нього з метою подальшого використання для законної діяльності. Ввезені контрабандою гроші були отримані, наприклад, через корупцію, крадіжку або подібні кримінальні злочини. Зрештою, вже неможливо розпізнати, звідки ці гроші походять і кому вони насправді належать. Гроші використовуються у звичайних грошових операціях. Мета полягає в тому, щоб завжди залишалося невідомим, що це незаконні активи.

Фінансування тероризму - це надання та збір активів для здійснення терористичного акту, навіть якщо вони лише частково використовуються для цієї мети.

Інші повідомлення, пов'язані з послугами та продуктами в інвестиційному та фінансовому секторі, також підпадають під цю категорію.