Pranie špinavých peňazí zahŕňa akúkoľvek činnosť, pri ktorej sa výnosy z trestnej činnosti dostávajú do finančného cyklu a cez neho, aby sa následne použili na legitímne vyzerajúce činnosti. Pašované peniaze boli získané napríklad korupciou, krádežou alebo podobnými trestnými činmi. Nakoniec už nie je možné určiť, odkiaľ peniaze pochádzajú a komu skutočne patria. Peniaze sa používajú v bežných peňažných transakciách. Cieľom je vždy zabezpečiť, aby sa po celý čas nevedelo, že ide o nezákonný majetok. 

Financovanie terorizmu je poskytovanie a zhromažďovanie finančných prostriedkov na vykonanie teroristického činu, aj keď sa na tento čin použijú len čiastočne. 

Do tejto kategórie by mali byť zahrnuté aj ďalšie oznámenia týkajúce sa služieb a produktov v investičnom a finančnom sektore.